Специалисты ВТБ отмечают, что злоумышленники изменили свои подходы к обману граждан, особенно в сфере «выгодных» вложений. Ранее основными схемами мошенничества были проекты, напоминающие «финансовые пирамиды». Однако в текущем году наблюдается новый тренд, связанный с ростом интереса россиян к современным инвестиционным сервисам, криптовалютным операциям и международным финансовым инструментам. Подробности этой ситуации представлены на Novgorod.Ru.
Одной из актуальных схем становится знакомство с «консультантом» через мессенджеры или социальные сети. В таких случаях собеседник предлагает «проверенную» платформу для инвестиций, помогает зарегистрироваться и даже выводит небольшую прибыль, чтобы убедить жертву в легитимности своих действий. Однако, как только сумма вложений становится значительной, вывести деньги становится невозможно. Мошенники начинают требовать оплату налогов, комиссий или страховок, и после получения средств исчезают.
Другой распространённый сценарий включает использование зарубежных электронных кошельков. Жертву убеждают перевести свои накопления для покупки криптовалюты или инвестиций, но, как правило, средства сразу попадают к мошенникам. Более того, для открытия такого кошелька злоумышленники запрашивают паспортные данные и фотографии, которые затем могут быть использованы в других схемах.
В большинстве случаев применяются одинаковые приемы: обещание гарантированного дохода, давление на жертву, а также требование дополнительных платежей и переводов на личные или зарубежные счета. «Инвестиционные предложения с гарантированной высокой доходностью и переводом за границу — это классическая схема социальной инженерии. Злоумышленники играют на доверии: они возвращают небольшие «дивиденды», а затем исчезают с крупными суммами», — пояснил заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности — вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев.
Банк настоятельно рекомендует не принимать инвестиционных решений под давлением, не доверять случайным знакомым из социальных сетей и мессенджеров, а также проверять информацию о компании через официальные источники. Никогда не следует передавать свои личные и финансовые данные третьим лицам. Важно помнить, что ни один добросовестный участник финансового рынка не может гарантировать высокую прибыль без риска.